DEFI и DEX

Что такое DEFI

DEFI (Decentralized Finance) - это экосистема финансовых приложений, основанных на блокчейн-технологии и децентрализованных протоколах, которые позволяют пользователям проводить финансовые операции без посредников, таких как банки или финансовые институты. В DEFI включены такие инструменты, как цифровые валюты, стейблкоины, кредитование, страхование, децентрализованные биржи, ордербуки и другие инструменты финансового рынка. Все они работают на основе смарт-контрактов, которые обеспечивают автоматическое выполнение условий сделок и управление финансовыми средствами. DEFI позволяет пользователям контролировать свои активы без необходимости доверять их сторонним институтам. Также DEFI предоставляет возможность получать доступ к финансовым услугам для людей, которые не имеют доступа к традиционным банковским услугам

Defi

Виды DEFI

Существует несколько видов DEFI:

  • Децентрализованные биржи (DEX) - это биржи, где сделки происходят без посредников, а все транзакции осуществляются напрямую между пользователями. Такие биржи основаны на смарт-контрактах и позволяют пользователям обменивать криптовалюты без необходимости доверять свои средства централизованной бирже.
  • Кредитные протоколы - это сервисы, которые позволяют пользователям получать кредиты или займы на основе криптовалютных залогов. Для этого используются смарт-контракты, которые гарантируют безопасность и надежность сделки.
  • Страховые протоколы - это сервисы, которые позволяют пользователям застраховать свои криптовалютные активы от потерь в случае кражи или взлома. Такие сервисы также используют смарт-контракты для гарантии безопасности и надежности сделки.
  • Платежные системы - это сервисы, которые позволяют пользователям производить платежи в криптовалюте без необходимости обращаться к банкам или платежным посредникам. Для этого используются смарт-контракты, которые автоматически осуществляют транзакции между пользователями.
  • Портфели для хранения активов - это сервисы, которые позволяют пользователям хранить свои криптовалютные активы в безопасности и получать доход от своих инвестиций. Такие сервисы также могут использовать смарт-контракты для автоматизации инвестиционных стратегий и максимизации доходов.

Как используют DEX

DEX (Decentralized Exchanges) - это децентрализованные биржи, которые не используют централизованные сервера для хранения пользовательских средств или для выполнения торговых операций. Вместо этого они работают на базе блокчейна и используют смарт-контракты для обработки транзакций и управления токенами. Для использования DEX пользователи должны подключить свой криптовалютный кошелек к бирже, а затем могут покупать и продавать токены напрямую с помощью своих средств. Это означает, что пользователи имеют полный контроль над своими средствами, а риски, связанные с централизованными биржами, такие как взломы или отказы в обслуживании, минимизируются. DEX также позволяют торговать различными токенами, в том числе малоизвестными и новыми криптовалютами, которые могут быть недоступны на централизованных биржах.

Примеры DEX

Некоторые из самых популярных и известных DEX на сегодняшний день:

  • Uniswap (UNI): самый большой и наиболее популярный DEX, основанный на Ethereum. Обладает наибольшим объемом торгов среди всех DEX.
  • PancakeSwap (CAKE): DEX на основе Binance Smart Chain. Имеет значительно меньший объем торгов, чем Uniswap, но также популярен среди пользователей.
  • SushiSwap (SUSHI): DEX на основе Ethereum, является альтернативой Uniswap. Он имеет собственный токен SUSHI и предлагает различные возможности для хранения и заработка на криптовалюте.
  • Curve Finance (CRV): DEX, который специализируется на обмене стабильными монетами и другими аналогичными токенами.
  • 1inch (1INCH): не просто DEX, но и агрегатор обменов, что позволяет пользователю получать лучшие курсы обмена криптовалюты между разными биржами.
  • Kyber Network (KNC): DEX, который позволяет пользователям обменивать токены между собой без централизованного управления.
  • Bancor (BNT): DEX с обменными пулами, который позволяет пользователям обменивать токены и создавать новые пулы для обмена.